Tội phạm tấn công thẻ ATM
Thời gian qua, cơ quan công an liên tục triệt phá những nhóm tội phạm trong lĩnh vực thẻ, cho thấy bọn tội phạm tấn công vào thị trường thẻ ATM ngày càng tăng và theo chiều hướng phức tạp hơn.
Tội phạm tấn công thẻ ATM
Thời gian qua, cơ quan công an liên tục triệt phá những nhóm tội phạm trong lĩnh vực thẻ, cho thấy bọn tội phạm tấn công vào thị trường thẻ ATM ngày càng tăng và theo chiều hướng phức tạp hơn.
Tội phạm xuyên quốc gia
|
Công an tỉnh Khánh Hoà vừa khởi tố bị can và tạm giữ 3 nghi phạm quốc tịch Nga là Troian Aleksei (32 tuổi), Kotets Viacheslav (43 tuổi) và Bondarenko Yury (29 tuổi) để điều tra hành vi sử dụng máy tính, mạng viễn thông, mạng internet hoặc thiết bị số nhằm chiếm đoạt tài sản. Cả 3 nghi phạm nhập cảnh VN vào tháng 10.2015, mang theo máy tính xách tay, điện thoại, thiết bị dùng để quẹt thẻ và hàng trăm thẻ ATM trắng (chưa có thông tin). Tại TP.HCM, chúng liên lạc với đồng phạm ở nước ngoài chuyển các thông tin lấy cắp được rồi sử dụng máy quẹt thẻ nạp thông tin cá nhân trộm được lên thẻ ATM trắng, sau đó dùng thẻ thực hiện 12 giao dịch rút 38 triệu đồng tại các máy ATM chỉ trong 2 ngày. Khi chuyển địa bàn hoạt động ra Nha Trang, cũng với cách thức tương tự, bọn tội phạm thực hiện 39 giao dịch tại trụ ATM với số tiền hơn 133 triệu đồng. Sau khi bị bắt, công an khám xét nơi lưu trú của 3 nghi phạm phát hiện 49.000 euro, hơn 247 triệu đồng và gần 250 thẻ ATM các loại cùng nhiều thiết bị liên quan.
Ăn cắp thông tin thẻ qua lây vi rút là phổ biến
Ông Nguyễn Hữu Nguyên, phụ trách Trung tâm ứng cứu khẩn cấp máy tính VN (VNCERT) TP.HCM, cho rằng rủi ro bị bọn tội phạm lấy tiền nằm ở người sử dụng thẻ lớn hơn phía NH. Vì hầu hết các NH xây dựng hệ thống bảo vệ an toàn mạng khá kín kẽ, chặt chẽ và sử dụng công nghệ nhiều tầng nấc xác thực để bảo vệ mình và khách hàng. Nhưng nhiều người sử dụng thẻ lơ là, không bảo vệ thẻ cẩn thận, hay đưa thông tin lên mạng xã hội, dùng mật mã quá đơn giản, chỉ sử dụng một mật mã mà không thay đổi. Trong khi đó, bọn tội phạm có nhiều cách để lấy thông tin và mật mã để lấy tiền của mình. Ông Ngô Tuấn Anh cảnh báo tại VN loại ăn cắp thông tin thẻ qua lây vi rút là phổ biến. Để phòng tránh, người dùng phải sử dụng phần mềm phòng chống vi rút, vì người dùng không thể tự biết được trên máy có bị nhiễm vi rút hay không, không thể tự phát hiện ra các loại vi rút này. Ngoài ra, để vào các cổng thanh toán trực tuyến, người dùng phải gõ địa chỉ trực tiếp vào trình duyệt, không nên bấm vào đường link, vì đường link và địa chỉ thực tế có thể khác nhau.
|
Tiếp tay cho tội phạm vì cấp thẻ không đúng quy trình
Chiều 25.11, Phòng CSĐT tội phạm về trật tự quản lý kinh tế và chức vụ (PC46), Công an TP.HCM phối hợp với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM, VNPT TP.HCM tổ chức tuyên truyền về nạn giả danh cơ quan công quyền lừa đảo xuyên quốc gia đang hoành hành trở lại. Theo Cơ quan CSĐT, một trong những nguyên nhân tạo điều kiện thuận lợi cho bọn tội phạm lừa đảo hoành hành là do nhân viên ngân hàng thực hiện không đúng quy trình cấp thẻ ATM và nhiều người dân ham lợi tiếp tay cho bọn tội phạm… “Trong số thẻ ATM thu giữ được, cơ quan công an xác định nhiều người sử dụng CMND giả, giấy CMND gắn hình không đúng với người đi làm thẻ mà vẫn được ngân hàng cấp thẻ. Có trường hợp, một người mang CMND đi làm thẻ cho nhiều người khác. Trong khi đó, các ngân hàng hiện chưa có thiết bị kỹ thuật nào hỗ trợ giúp cho nhân viên dễ dàng nhận diện giấy CMND giả”, một cán bộ điều tra của PC46 phản ánh.
Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP.HCM, thừa nhận: “Thời gian qua, do áp lực tăng chỉ tiêu phát hành thẻ, nhiều nhân viên ngân hàng đã không thực hiện đúng quy trình cấp thẻ ATM tạo điều kiện thuận lợi cho bọn tội phạm lợi dụng làm thẻ sử dụng gây án. Trong 2 năm qua, các ngân hàng đã xử lý bằng hình thức cảnh cáo, kỷ luật và buộc thôi việc hơn 50 cán bộ, nhân viên ngân hàng liên quan việc cấp thẻ ATM không đúng quy trình. Sắp tới, chúng tôi sẽ chỉ đạo cho các ngân hàng tăng cường kiểm soát, thắt chặt quy trình cấp thẻ ATM để tránh sai sót”.
“Sau khi gây án, đối tượng huỷ thẻ ATM và CMND. Lừa ở TP.HCM nhưng cho người rút tiền ở Hà Nội hoặc chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau, rồi dùng thẻ ghi nợ quốc tế rút tiền ở VN, nước ngoài… nên Cơ quan CSĐT tốn nhiều thời gian truy tìm”, trung tá Nguyễn Thành Nhân, Đội trưởng Đội 8 (PC46), cho biết. Mới đây, ngày 22.11, trinh sát Đội 8 cũng đã bắt giữ 5 nghi can tại Bạc Liêu, Hà Nội và TP.HCM do liên quan đến vụ giả danh Công an Hà Nội lừa chiếm đoạt 400 triệu đồng. Nhưng ngay hôm sau (23.11), PC46 lại tiếp nhận 5 vụ lừa đảo bằng thủ đoạn tương tự với số tiền bị lừa hơn 3 tỉ đồng. Công an kịp thời phong toả tài khoản của 2 nạn nhân, thu hồi được hơn 1,5 tỉ đồng.
Đến thời điểm này, thủ đoạn gây án của bọn chúng phổ biến vẫn là thực hiện cuộc gọi qua internet, giả mạo số thuê bao, hiển thị giả số điện thoại của cơ quan công quyền gọi vào điện thoại bàn nhà hù doạ người dân nợ cước điện thoại, nếu không thanh toán sẽ bị cắt thuê bao và chuyển hồ sơ sang công an điều tra xử lý; tiếp đó, bọn chúng giả danh công an dọa nạn nhân liên quan đến tội phạm hình sự rồi yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản “ban chuyên án”…
Đàm Huy
|