Sàn vàng ngoại lôi kéo nhà đầu tư nội

Hàng loạt sàn vàng trong nước bị đánh sập trong thời gian qua khiến thị trường sàn vàng “chui” trong nước lui vào hoạt động dè chừng, bí mật. Nhưng những sàn vàng nước ngoài lại nhân cơ hội này để rầm rộ quảng bá thu hút người chơi.

Các trang web của sàn vàng ngoại tranh thủ lôi kéo nhà đầu tư trong nước

Nội rút, sàn ngoại bành trướng

Sau khi sàn vàng BBG bị đánh sập, hoạt động truyền thông quảng bá của các sàn vàng nước ngoài trở nên rầm rộ hơn. Theo một số nhà đầu tư (NĐT), các sàn nước ngoài đang tận dụng cơ hội này để bành trướng quy mô.

Tuấn, môi giới của Fxpro (một công ty môi giới kinh doanh ngoại hối, vàng có trụ sở tại Anh) giải thích: Các sàn forex (kinh doanh vàng, ngoại tệ) trong nước hiện không được an toàn bởi pháp luật không cho phép, nên nếu sàn bị bắt thì NĐT cũng mất tiền. Nhiều sàn nói là đại lý của sàn nước ngoài nhưng cũng chưa chắc đã chuyển lệnh của NĐT ra nước ngoài mà “ôm” lệnh kiếm lời… Trong khi việc mở tài khoản đánh thẳng ra nước ngoài ở các sàn uy tín an toàn hơn mà không quá khó.

Theo hướng dẫn tại một website thì cách mở tài khoản giao dịch forex tại 29 công ty môi giới sàn lớn trên thế giới như FxPro, Hotforex, Fxcm, ThinkForex… không quá khó, bởi toàn bộ hướng dẫn đều thực hiện bằng tiếng Việt. Các thông tin mà sàn yêu cầu NĐT cung cấp như tên, địa chỉ, cài đặt tài khoản giao dịch, thông tin tài chính, scan CMND hay hộ chiếu và cuối cùng là nộp tiền vào tài khoản để có thể giao dịch. Các môi giới thường tư vấn NĐT nhiều cách để nộp tiền vào tài khoản, nhưng theo Tuấn, nộp tiền bằng thẻ Visa debit là nhanh nhất, 1 phút sau là có tiền trong tài khoản forex mà phí lại rẻ. “Việc rút tiền từ tài khoản forex về thẻ Visa cũng được hướng dẫn bằng tiếng Việt với các thao tác khá dễ. NĐT chọn tài khoản thẻ Visa, nạp số tiền cần rút và bấm lệnh, sau khoảng 3 – 5 ngày, tiền sẽ về tài khoản Visa”, Tuấn nói.

Anh Nguyên, một NĐT sàn vàng lâu năm cho biết: Sức hút của forex mạnh, nhiều người tìm đến đầu tư do đòn bẩy tài chính cao, có nơi 1:100, có nơi 1:500 (NĐT có 1.000 USD có thể giao dịch lên đến 500.000 USD). Theo anh Nguyên, sau khi nhiều sàn trong nước bị đánh sập, nhiều người nước ngoài vào VN tạo các mối quan hệ với người trong giới để thu hút những NĐT từ các sàn nội chuyển sang chơi sàn nước ngoài. “Tôi được một nhóm người Hồng Kông rủ mở sàn trong nước. Việc đầu tư họ lo, tôi chỉ phải tuyển nhân viên và rủ người vào chơi”, anh Nguyên tiết lộ.

Đầu mối là nhà đầu tư

Theo nguồn tin của Thanh Niên, trong thời gian qua không những các sàn vàng trong nước bị theo dõi và đánh sập, những hoạt động của sàn vàng nước ngoài cũng vào tầm theo dõi của cơ quan chức năng. Tuy nhiên, hoạt động kinh doanh forex ở nước ngoài là hợp pháp nên những công ty này đặt máy chủ ở nước ngoài và lôi kéo NĐT trong nước tham gia nên cơ quan quản lý khó kiểm soát.

Nhận xét về vấn đề này, chuyên gia tài chính Huỳnh Trung Minh cho rằng đối với tổ chức tạo lập sàn ở nước ngoài, cơ quan quản lý khó có thể đánh sập sàn nhưng những NĐT trong nước tham gia vào hoạt động sàn vàng vẫn có thể bị phát hiện. Đặc biệt, hoạt động giao dịch vàng tài khoản ở nước ngoài thực hiện chuyển tiền, nhận tiền qua thẻ Visa. Các ngân hàng hoàn toàn có thể phát hiện được việc dùng thẻ thanh toán quốc tế để thanh toán khi mua hàng hoá dịch vụ nước ngoài hay chơi forex. Bởi NĐT chuyển tiền đi hay nhận tiền về của cùng một đơn vị đã là điều đáng ngờ. Theo quy định chống rửa tiền của VN hiện nay, những giao dịch chuyển tiền lặp đi lặp lại nhiều lần thuộc diện phải theo dõi và do bộ phận chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước thực hiện.

Theo luật sư Lê Thanh Hải (Đoàn luật sư TP.HCM), quy định hiện nay cấm kinh doanh vàng tài khoản dưới mọi hình thức nên việc NĐT tham gia vào những hoạt động giao dịch vàng tài khoản nước ngoài là vi phạm pháp luật. Dùng thẻ thanh toán nước ngoài mua hàng hoá dịch vụ phải có chứng từ để chứng minh đó là hoạt động mua bán thương mại bình thường, còn việc dùng thẻ quốc tế để chuyển tiền kinh doanh forex là không được phép.

Luật sư Hải cho rằng việc đánh sập sàn do một công ty tổ chức dễ hơn là việc phát hiện và xử lý từng trường hợp NĐT, nhưng không phải là không làm được.

Tiền sàn vàng: vào dễ, ra khó Nhiều người thắc mắc, số tiền các sàn “chui” huy động rất lớn, lên đến hàng ngàn tỉ đồng nhưng vì sao khi bị đánh sập, tài khoản của chủ sàn thường trống rỗng. Theo chuyên gia Huỳnh Trung Minh, chủ sàn dùng số tiền huy động được mua xe, nhà, thuê những mặt bằng hoành tráng (chẳng hạn vụ BBG thuê một điểm tại TP.HCM làm văn phòng rộng 200 m2, giá 22 USD/m2/tháng), tuyển nhân viên đông, trả hoa hồng cho nhân viên cao… nhằm tạo bề ngoài để tiếp tục huy động thêm tiền của người khác, thua lỗ trong kinh doanh, dùng tiền của NĐT sau trả cho NĐT trước hoặc trả cho những NĐT thắng vài lệnh đầu để kích thích NĐT tham gia số tiền lớn hơn. Những chủ sàn trong nước thường ôm lệnh để ăn dày hơn, trường hợp các NĐT thắng thì cũng dùng nhiều chiêu để ăn chặn lại như mạng chậm để NĐT không thể khớp lệnh thắng, chỉnh sửa lệnh… là những lý do khiến tài khoản của chủ sàn thường trống rỗng hoặc có rất ít so với con số huy động được.

Thanh Xuân