Chết theo sàn vàng ảo

Dụ dỗ người chơi bằng cách dùng tiền của người chơi sau để trả lãi suất “khủng” cho người chơi trước, thủ đoạn này của các sàn vàng trái phép đã khiến không ít nạn nhân rơi vào tròng, tiền mất tật mang.

Sàn vàng giăng bẫy lãi cao để lừa đảo nhà đầu tư ít kinh nghiệm – Ảnh: D.Đ.Minh

Tiền mất tật mang

“Chúng tôi đã quá cả tin, tin vào hợp đồng ủy quyền mà họ đã hứa hẹn là không có bất cứ rủi ro nào. Mỗi tháng cứ nhận lãi, việc đầu tư còn lại công ty sẽ lo hết”, chị T. – một nhà đầu tư (NĐT) tại sàn vàng HGI vừa bị triệt phá buồn rầu kể với Thanh Niên.

Hai vợ chồng tích cóp được vài trăm triệu đồng, chị T. cùng một nhóm bạn gom gửi gần 2 tỉ đồng cho sàn HGI với lời hứa hẹn mỗi tháng sẽ nhận được lãi suất (LS) 2 – 2,5%/tháng. Nhưng chị không ngờ, cùng với hơn 3.000 tài khoản ủy thác khác, HGI đã chiếm đoạt số tiền lên tới 270 tỉ đồng. “Đau đớn quá em ạ, mình dại thì mình chịu. Sau vụ sàn Khải Thái và HGX bị công an bắt giữ, biết là đầu tư vào sàn vàng là bất hợp pháp nhưng hợp đồng ký trước đó rồi nên không rút được. Đâm lao phải theo lao nên mới ra cơ sự”, chị T. rưng rưng nói.

Thiệt hại nặng hơn nữa là NĐT V. khi chị bị mất ở sàn HGI gần 3 tỉ đồng. “Vừa buổi sáng 12.1, bà giám đốc gì đó của HGI tên Thảo hứa sẽ trả lời chúng tôi về phương án trả nợ thì đến chiều bị bắt. Từ đó đến nay bặt vô âm tín. Chúng tôi vô cùng hoang mang”, chị V. đau khổ nói.

Sau sàn vàng VGX, Khải Thái rồi đến HGI bị phát hiện, các sàn vàng trong nước đã co rút hoạt động lại. Ngày 20.1, chúng tôi liên lạc với nhân viên Công ty CP đầu tư I. (Nguyễn Công Trứ, Q.1, TP.HCM) với tư cách là NĐT, cần mở tài khoản, tuy nhiên nhân viên công ty này báo bận không tiếp. Trước đó, khi HGI chưa bị đánh sập, nhân viên này rất nhiệt tình chào mời chúng tôi kinh doanh vàng tài khoản với đòn bẩy 1:100 (NĐT ký quỹ 1%), phí giao dịch 30 USD/lot (1 lot tương đương 8,3 lượng vàng). Tại sàn IG trên đường Cống Quỳnh (Q.1, TP.HCM) các bảng điện giao dịch giá vàng ngưng hoạt động, các nhân viên lặng lẽ lui vào trong góc phòng, dán mắt vào các màn hình vi tính.

Tại khu vực phía bắc, nhân viên kinh doanh của Công ty TNHH tư vấn đầu tư tài chính NMD (trụ sở ở Hải Phòng) tỏ ra thận trọng và rụt rè trả lời chúng tôi rằng hiện công ty không nhận mở tài khoản mới. “Tạm thời chúng tôi không mở tài khoản mới. Nhưng nếu anh thích chơi tôi có thể giới thiệu cho một đối tác khác của công ty”, nhân viên này nói.

Trong khi các sàn vàng trong nước co cụm thì những sàn vàng có trụ sở công ty đặt ở nước ngoài vẫn công khai kêu gọi mở tài khoản giao dịch trên mạng. Long – nhân viên tư vấn của IFC Market (website giới thiệu đăng ký trụ sở đặt tại một đảo của Anh) – nhiệt tình hướng dẫn chúng tôi mở tài khoản, nạp tiền bằng thẻ Visa hoặc MasterCard, gửi bản scan passport, CMND, bằng lái xe… Nhân viên Công ty TNHH tài chính quốc tế Bách Phú (trụ sở đặt tại Campuchia) thì hướng dẫn cụ thể chi tiết và gửi hợp đồng tới khách hàng chỉ trong thời gian rất ngắn. Sau 15 – 30 phút khi nhận được tiền ký quỹ, môi giới sẽ gửi mã số tài khoản và mật mã qua email cho khách hàng. Sau đó, người chơi nhập những thông tin này vào phần mềm để thực hiện giao dịch.

Người trước “ăn” của người sau

Chị T., nạn nhân sàn vàng HGI – cho biết: “Thời gian đầu tháng nào họ cũng trả đều đặn LS 2 – 3%/tháng. Nhưng sau đó thì thưa dần cho tới khi bị bắt thì mất cả gốc lẫn lãi”. Chị T. cho biết việc huy động vốn theo từng nấc như kinh doanh đa cấp, người trước giới thiệu cho người sau góp vốn. Chính vì vậy công ty luôn có tiền để xoay vòng dùng của người trước trả lãi cho người sau. Nhân viên kinh doanh thì ngoài lương, được ăn hoa hồng với từng NĐT mới tham gia.

Một NĐT tên Trường Sơn (ở TP.HCM) cho biết: “Tôi vẫn được một nhân viên của Công ty CP Forex Toàn Cầu giới thiệu bỏ vào một số tiền, công ty đảm bảo hằng tháng sẽ trả khoản lợi nhuận 3,5%, phần lãi còn lại công ty hưởng. Tôi đã đồng ý ký hợp đồng ủy thác 122 triệu đồng với công ty này từ tháng 6.2013 đến tháng 6.2014 là hết hạn. 5 tháng đầu, công ty còn trả lãi từ 2,5 – 3,5%/tháng nhưng từ tháng 11.2013 đã ngưng trả lãi và không chịu trả gốc dù hợp đồng đã hết hạn. Khi tôi liên lạc với trụ sở công ty, một đơn vị khác đã thuê lại và không có ai ở Công ty Forex Toàn Cầu cả. Bây giờ tôi đã không thể liên lạc được với công ty này”.

Lãi 3 – 4%/tháng chỉ có thể là lừa đảo

Trao đổi với Thanh Niên, chuyên gia tài chính TS Cấn Văn Lực cho rằng, LS mà các công ty hứa hẹn trả lên tới 3 – 4%/tháng (tương đương 36 – 48%/năm) là quá khủng khiếp so với mặt bằng chung lãi vay bình quân khoảng 8 – 10%/năm, lãi huy động 5 – 6%/năm. “Như vậy chỉ có thể là lừa đảo chứ không có ai mà làm ra được mức lợi nhuận lớn như thế để mà trả lãi”, TS Lực nói.

Ông Nguyễn Thanh Trúc, Phó chủ tịch Hiệp hội Kinh doanh vàng VN – cũng khuyến cáo người dân phải hết sức thận trọng, không nên tham gia vào các công ty mời chào mức LS cao. “Nhiều kênh đầu tư như chứng khoán, bất động sản không còn hấp dẫn; LS tiền gửi thấp nên các công ty này đánh vào lòng tham của NĐT. Theo tôi, chúng ta không nên quá tham mà lao đầu vào những chỗ rủi ro như vậy”, ông Trúc nói.

Người dân không nên tham gia các sàn giao dịch vàng

Ông Nguyễn Ngọc Cảnh – Vụ trưởng Vụ Quản lý ngoại hối Ngân hàng Nhà nước VN (NHNN) – cho biết mọi tổ chức, cá nhân thành lập sàn giao dịch vàng hay kinh doanh vàng trên tài khoản ở trong nước và nước ngoài khi chưa được phép đều vi phạm quy định của pháp luật về quản lý hoạt động kinh doanh vàng. Hoạt động kinh doanh vàng tài khoản tiềm ẩn rủi ro rất cao, đặc biệt cho chính bản thân NĐT, phần lớn NĐT tham gia giao dịch trên sàn giao dịch vàng, nói cách khác là kinh doanh vàng tài khoản đều bị thua lỗ và nguy cơ vỡ nợ là rất lớn do được sử dụng đòn bẩy tài chính cao. Do đó, NHNN khuyến cáo người dân không tham gia giao dịch trên sàn giao dịch vàng và thực hiện kinh doanh vàng trên tài khoản ở nước ngoài.

Thanh Xuân – Anh Vũ