Cẩn trọng cho đổi tiền trong casino.

Cho người nước ngoài chơi trong casino được đổi ngoại tệ mang về nước từ ngày 5.10 là quy định thoáng, thuận lợi, song nếu không được kiểm soát chặt chẽ, theo các chuyên gia, rất dễ dẫn tới chảy máu ngoại tệ, chuyển tiền bất hợp pháp, rửa tiền.

Chia sẻ

Kiểm soát chặt tránh nạn rửa tiền, chảy máu ngoại tệẢNH: NGỌC THẮNG.

Chuyển tiền mặt hoặc chuyển khoản tuỳ thích

Quy định mới này, theo Vụ Quản lý ngoại hối – Ngân hàng Nhà nước (NHNN), tạo ra sự thông thoáng và thanh khoản, thuận tiện cho các doanh nhân ngoại quốc, Việt kiều khi đến VN muốn tham gia vào casino. Cụ thể, trường hợp người chơi nước ngoài nhận tiền trả thưởng bằng tiền mặt ngoại tệ, Thông tư 10/2017/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 15.10 tới đây cho phép được bán ngoại tệ cho ngân hàng được phép hoặc đại lý đổi ngoại tệ của tổ chức tín dụng được phép lấy VNĐ. Nếu không thích quy đổi, người chơi được chuyển số ngoại tệ tiền mặt trả thưởng ra nước ngoài qua ngân hàng.

Trả lời Thanh Niên, anh Nguyễn Xuân P., một Việt kiều hiện đang làm tiếp viên hàng không Hãng Emirates tại Dubai, cho biết hầu hết các casino trên thế giới đều cho phép người nước ngoài sau khi trúng thưởng được quy đổi ra đồng ngoại tệ của quốc gia mình chuyển về nước. “Nước ngoài họ đặt luôn các quầy thu đổi ngoại tệ, các ngân hàng được phép trong casino để phục người chơi 24/24 giờ. Chỉ cần có nhu cầu là trong vòng tích tắc đã có thể chuyển tiền trúng thưởng vào tài khoản hoặc đổi sang tiền mặt tùy thích”, anh P. cho biết.

Ông Kevin Martin, chuyên gia về tài chính Úc đang làm việc tại VN, cũng háo hức với quy định mới này: “Tôi rất mừng khi nước các bạn có tư duy thông thoáng hơn trong các hoạt động vui chơi giải trí có thưởng. Trước kia để chuyển đổi được ngoại tệ rất mất thời gian, phải làm nhiều thủ tục với nhiều bên”.

Điểm đến ưa thích của tội phạm rửa tiền

Tuy nhiên, Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền (NHNN) Nguyễn Văn Ngọc cho biết casino là nơi vui chơi, giải trí có thưởng, song cũng là địa điểm tội phạm quốc tế lợi dụng cơ chế chuyển đổi ngoại tệ để rửa tiền. Bởi người chơi tại casino không dùng tiền thật để chơi mà dùng thẻ đánh bạc (thẻ đánh bạc có thể được gọi là phỉnh hoặc chíp hoặc sèng) ghi dấu hiệu giá trị (ví dụ $1, $2, $5, $10…). Người chơi đổi tiền thật lấy thẻ đánh bạc, rồi họ có thể đổi thẻ đánh bạc lấy tiền mặt hoặc séc sau khi kết thúc.

Lợi dụng cơ chế này, tội phạm rửa tiền quốc tế dùng tiền mặt có được từ hoạt động bất hợp pháp để mua một số lượng lớn thẻ đánh bạc, nhưng chỉ đánh bạc hoặc đặt cược một số tiền không đáng kể. Sau đó, chúng trả lại thẻ và đề nghị được nhận lại tiền dưới dạng ngoại tệ, séc… và tuyên bố đó là thu nhập từ việc đánh bạc ở casino.

Cùng quan điểm, TS Cao Sĩ Kiêm, nguyên Thống đốc NHNN, cũng lưu ý do hoạt động kinh doanh casino mang tính đặc thù và phức tạp nên phía NHNN và bản thân doanh nghiệp kinh doanh phải phối hợp chặt chẽ để giám sát, quản lý cũng như hạn chế các trường hợp lợi dụng chuyển ngoại tệ bất hợp pháp.

Theo TS Kiêm, doanh nghiệp phải mở tài khoản bằng ngoại tệ chuyên dùng (ví dụ: tài khoản USD, euro, yen Nhật, bảng Anh…). “Khi đã mở rồi phải quy định cụ thể các nội dung, thu chi, giám sát được dòng tiền chuyển đổi qua lại của khách hàng và doanh nghiệp cũng như bên thứ ba là các tổ chức tín dụng”, TS Kiêm đề nghị.

TS Nguyễn Trí Hiếu, chuyên gia tài chính, phân tích nếu không kiểm soát tốt luồng ngoại tệ di chuyển ra – vào có thể sẽ dẫn tới bất ổn cung – cầu, căng thẳng thanh khoản và gây chao đảo tỷ giá. Chính vì vậy, TS Hiếu đề nghị dù tạo môi trường thông thoáng, song cũng cần phải có các công cụ để kiểm tra, giám sát tránh gian lận và đặc biệt để tội phạm rửa tiền lợi dụng.

Cụ thể, cần phải chú ý nhóm khách hàng đổi số lượng đồng tiền quy ước có giá trị lớn tại casino, nhưng không tham gia chơi hoặc chơi với giá trị nhỏ, rồi đổi lại thành tiền mặt hoặc séc, hối phiếu ngân hàng hoặc chuyển tiền đến tài khoản khách. Hoặc khách hàng là người nước ngoài yêu cầu chuyển tiền thắng cược, trúng thưởng cho bên thứ ba không có mối quan hệ rõ ràng với khách hàng hoặc khi bên thứ ba không có nơi thường trú cùng với khách hàng, TS Hiếu lưu ý.