Thời gian qua rất nhiều sàn forex chấp nhận thanh toán qua ví điện tử mà nổi bật nhất là N. thì NH có thể kiểm tra được ngay. Thậm chí các giao dịch đầu tư tiền ảo như Bitcoin cũng vậy, bất kể NĐT muốn chuyển tiền đi hay rút tiền về đều phải chuyển sang tiền đồng để sử dụng. Chỉ khi nào các NĐT lưu giữ tiền điện tử thì NH mới khó thống kê. Chính những giao dịch không ghi cụ thể mà chỉ ghi một dãy số trong nội dung thanh toán thì đó là những giao dịch đáng ngờ, giao dịch chui. Nếu các giao dịch thông thường thì ai cũng sẽ ghi nội dung cụ thể, nhất là với số tiền lớn như thanh toán tiền nhà, mua bất động sản, mua xe… vì họ còn phải lưu để đối chiếu với đối tác. Còn với những giao dịch đầu tư tiền ảo, đánh forex mà không được phép thì mới che giấu và không ghi rõ nội dung. Nếu NH muốn theo dõi thì sẽ làm được việc ngăn chặn dòng tiền phát sinh đó để tránh các biến tướng như chuyển ngân lậu, rửa tiền.