Điển hình hiện nay là đồng tiền ảo Onecoin và sân chơi tài chính Bamboo. Có những hội thảo lớn đã được tổ chức công khai ở TP.HCM để mời người tham gia.

Diễn đàn Onecoin tổ chức giới thiệu các gói đầu tư tại TP. HCM. Ảnh: Diễn đàn Onecoin Phú Yên cung cấp

Lãi có thể tới 1.000%?

Những ngày qua, trên diễn đàn Onecoin liên tục đăng tải lịch giới thiệu đồng tiền kỹ thuật số Onecoin (hay còn gọi là tiền ảo) được tổ chức khắp các tỉnh thành trong cả nước như: An Giang, Bình Dương, TP.HCM, Lâm Đồng, Phú Yên, Hà Nội, Hải Dương… Lợi nhuận được giới thiệu cực sốc, có thể lên đến 1.000%. Mỗi gói đầu tư đồng tiền ảo này trị giá lên đến hàng trăm ngàn EUR, được chia nhỏ ra để nhiều người tham gia.

Khi tham gia mạng lưới, chúng tôi được giới thiệu mỗi gói tiền ảo Onecoin có số “token” và số “coin” khác nhau (token được dùng để quy đổi ra coin, giá mỗi coin khoảng 0,6 EUR – đồng tiền của Liên minh châu Âu). Theo giới thiệu của diễn đàn Onecoin thì cách kiếm tiền cực kỳ hấp dẫn: sau một năm đầu tư, giá của các đơn vị trên sẽ tăng vọt. Ví dụ, đến quý 2-2017, giá coin của gói VIP được tính toán sẽ lên tới 20 EUR/coin. Người nào sở hữu gói VIP, giá trị sở hữu sẽ lên mức 27,7 tỉ đồng. Và đến quý 4-2017, giá mỗi coin lên mức 30 EUR, tổng giá trị của gói VIP sẽ là gần 41,8 tỉ đồng.

Ông L.M.T., một nhà đầu tư Onecoin, khẳng định càng tham gia sớm càng có lợi. Ông nhiệt tình quảng bá: từ tháng 1-2016, ông đầu tư vào Onecoin với giá chỉ 0,6 EUR/coin (tổng số tiền đầu tư 66 triệu đồng), đến nay giá mỗi coin đã tăng lên nhiều lần. Với 4 suất đầu tư của gói VIP thì đến cuối năm 2017, ông sẽ trở thành triệu phú EUR (tương đương hàng chục tỉ đồng – PV). “Khi đó, chỉ cần ngồi ở nhà, truy cập vào diễn đàn và đăng ký bán coin là tiền sẽ chuyển vào tài khoản cá nhân” – ông T. nói.

Một thành viên khác thì mời gọi theo kiểu cực kỳ “có trách nhiệm”: “Đến với Onecoin tôi chỉ mong một điều để Phú Yên thoát nghèo. Bạn bè có địa vị khuyên tôi không đầu tư. Tôi cảm ơn họ nếu tôi thất bại. Nhưng tôi sẽ hận bạn vì bạn có học vị lại hờ hững với Onecoin để rồi đất Phú Yên mãi nghèo khó, trong khi thế giới đang chuyển mình lớn mạnh từng ngày với Onecoin”.

Theo tìm hiểu của Tuổi Trẻ, để có nhiều người đầu tư vào Onecoin, ban quản trị diễn đàn đang có một đội ngũ tư vấn viên hùng hậu là những người đang tham gia sân chơi này và họ có chế độ thưởng hậu hĩnh. Một tư vấn viên của Onecoin tại TP Tuy Hòa, tỉnh Phú Yên thông tin: “Nếu phát triển thêm một người, ngay lập tức người chơi sẽ nhận được hoa hồng tuyển dụng trực tiếp là 10%. Ngoài ra còn có chính sách hoa hồng nhóm, hoa hồng cộng hưởng lên tới 25%…”. Một số tư vấn viên “nổ” rất dữ dội, tìm mọi cách để kéo người chơi. Thậm chí còn tự dẫn tên một đại biểu Quốc hội khẳng định Onecoin sẽ là đồng tiền dự trữ thứ 6 của thế giới… Nhờ chế độ hoa hồng lớn và “kỹ nghệ lôi kéo” như trên nên chỉ trong thời gian chưa đầy 2 năm, hiện hệ thống Onecoin VN đã có trên 65.000 thành viên tham gia.

Dấu hiệu lừa đảo

Ngoài đầu tư vào đồng tiền ảo Onecoin, hiện đang có nhiều người còn tham gia sân chơi tài chính cho – nhận Bamboo. Theo các tài liệu quảng cáo của sân chơi này, người chơi cho đi 5 triệu đồng thì sẽ được nhận lại 6,5 triệu đồng chỉ trong khoảng thời gian từ 10-15 ngày.

Bà B.V. – thành viên sân chơi tài chính này – giới thiệu: muốn trở thành thành viên của Bamboo thì người chơi phải cung cấp ảnh, số điện thoại, email, chứng minh nhân dân, tài khoản cá nhân tại Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam thông qua tư vấn viên của sân chơi. Mỗi người có thể đăng ký một hoặc nhiều ID (tài khoản trên sân chơi), tùy vào khả năng tài chính.

Điều đáng nói là tại sân chơi tài chính này, người chuyển tiền hoàn toàn không biết người nhận tiền và ngược lại; họ cũng không hề được biết trụ sở sân chơi ở đâu. Chỉ biết rằng những người tham gia sân chơi tài chính Bamboo tại Phú Yên rỉ tai nhau là sân chơi này hoạt động từ đầu năm 2016, hoạt động trên toàn quốc, do Huỳnh Điện Huy quê ở An Giang làm chủ tịch hội đồng quản trị. Riêng tại Phú Yên có khoảng 40 người tham gia sân chơi, trong đó có nhiều người lập hàng chục ID.

Quá trình điều tra cho thấy vì tin vào lời hứa hẹn mang lại lợi nhuận cao mà không cần lao động vất vả nên nhiều người đã lao vào sân chơi này. Người chơi hầu hết không biết số tiền lãi họ được hưởng chủ yếu lấy tiền của người sau trả cho người trước. Và thực tế, từ giữa tháng 9-2016 đến nay, sân chơi này gần như không hoạt động nữa, trong khi đã có nhiều người bỏ tiền vào sân chơi. Thành viên Bamboo có tên Phuong Nhat Le than vãn: “Gọi cho ban quản trị sân chơi mà không ai bắt máy”.

Trao đổi với chúng tôi, ông Huỳnh Điện Huy thừa nhận thời gian gần đây hệ thống Bamboo chậm hoặc không thể chuyển tiền cho nhiều ID là do có nhiều người rời khỏi sân chơi, trong khi người chơi mới không nhiều. Khi hỏi việc lấy tiền đâu để trả lãi cho người chơi, ông Huy không giải thích được, mà chỉ nói: “Đây giống như công ty xổ số, tất cả mọi người phải bỏ tiền ra. Lãi suất cao thì rủi ro cũng cao”. Ông Huy cũng phủ nhận mình là chủ tịch hội đồng quản trị Bamboo. Trang web sân chơi này là do một số bạn bè của ông Huy tự làm và hoạt động, không xin phép ai và cũng không có trụ sở cố định. Mọi giao dịch đều qua điện thoại.

Thạc sĩ Trần Thị Linh Dung, trưởng khoa ngân hàng Học viện Ngân hàng (phân viện Phú Yên), cho rằng sân chơi tài chính Bamboo giống hình thức chơi hụi, tín dụng đen, đánh vào tâm lý hám lợi của một số người. “Tham gia sân chơi Bamboo, người chơi chuyển tiền cho ai đó không hề biết mặt và địa chỉ, rồi chờ một ai đó cũng không quen biết chuyển tiền lại cho mình thì đúng là mạo hiểm vô cùng”, thạc sĩ Dung nói.